Identificación y evaluación
- Análisis de contraparte y concentración
- Mapeo de factores de riesgo macro y micro
- Priorización de vulnerabilidades críticas
Sector financiero · SOFOM
Servicios especializados para SOFOM
Impulse su SOFOM con asesoría experta en modelación de crédito, cumplimiento, riesgos y estudios económicos. Alineamos la unidad de riesgos con la visión del Consejo.
Para quién
Direcciones generales, consejos y unidades de riesgo de SOFOMs reguladas y no reguladas en México.
Entregables esperados
- Roadmap de implementación año a año
- Modelos, reservas y reportes regulatorios
- Dashboards de seguimiento para el Consejo
Metodología
Seis frentes de trabajo
Un programa integral que va de la identificación del riesgo al reporte para el Consejo.
Modelación y métricas
- Modelación de flujos de exposición por periodo
- Cálculo de VaR, RAROC y métricas avanzadas
- Backtest y stress test de escenarios adversos
Estrategias de cobertura
- Diseño de estrategias óptimas por horizonte
- Negociación y ejecución de derivados
- Simulación what-if de configuraciones
Optimización de cartera
- Optimización del portafolio de créditos
- Ajuste dinámico de reservas y provisiones
- Segmentos de mayor rendimiento ajustado al riesgo
Gobierno y compliance
- Creación de Unidad y Comité de Riesgos
- Políticas alineadas a CNBV / CONDUSEF
- Dashboards regulatorios y reportes al Consejo
Reporting y auditoría
- Reportes periódicos de coyuntura y escenarios
- Auditorías internas de procesos y controles
- Data analytics para decisiones informadas
Acompañamiento
Un socio técnico permanente
Sesiones mensuales
Feedback con economistas senior y actualización permanente de escenarios globales y locales.
Capacitación in-house
Formación de su equipo en gestión de riesgos avanzada y evolución regulatoria.
Línea directa
Consultas urgentes y soporte continuo ante cambios regulatorios de CNBV y CONDUSEF.
Tecnología
Dashboards de seguimiento en tiempo real y automatización de reportes regulatorios periódicos.
FAQ
Preguntas frecuentes
¿Trabajan con SOFOMs no reguladas?
Sí. Adaptamos el alcance: para entidades reguladas priorizamos el cumplimiento CNBV; para no reguladas, la disciplina de riesgos que exigen fondeadores, calificadoras y el propio Consejo.
¿Pueden ayudar con el fondeo?
La disciplina de riesgos y los modelos de cartera fortalecen la posición frente a fondeadores; complementamos con la práctica de finanzas corporativas para estructura de capital y financiamiento.
¿Cómo se estructura el programa?
Típicamente inicia con un mandato de diagnóstico con alcance definido y evoluciona a un programa anual con roadmap por trimestres.
Fortalezca su SOFOM antes de que lo pida el regulador
Solicite un diagnóstico de su gestión de riesgos y reciba prioridades accionables.
Conversación de diagnóstico
Cuéntenos qué decisión necesita destrabar.
Revisamos cada solicitud directamente. Si existe ajuste, proponemos una conversación breve para entender el mandato, alcance y responsables.
Qué recibirá
- Lectura inicial del reto
- Definición del siguiente paso
- Confirmación transparente de ajuste
Teléfono / WhatsApp+52 811 214 2839