Identificación y evaluación
- Análisis de contraparte y concentración
- Mapeo de factores de riesgo macro y micro
- Priorización de vulnerabilidades críticas
Sector financiero · SOFIPO
Servicios especializados para SOFIPO
Fortalecemos su gestión de riesgos y maximizamos su rentabilidad con soluciones a la medida: unidad de riesgos, reservas, cumplimiento y reportes que el Consejo y el regulador esperan.
Para quién
Direcciones generales, consejos y unidades de riesgo de sociedades financieras populares.
Entregables esperados
- Unidad de riesgos alineada al Consejo
- Reservas y optimización de cartera
- Reportes regulatorios automatizados
Metodología
Seis frentes de trabajo
De la identificación del riesgo al reporte regulatorio, con apego a normativas CNBV, CONDUSEF y mejores prácticas internacionales.
Modelación y métricas
- Modelación de flujos de exposición por periodo
- Cálculo de VaR, RAROC y métricas avanzadas
- Backtest y stress test de escenarios adversos
Estrategias de cobertura
- Diseño de estrategias óptimas por horizonte
- Simulación de coberturas y stress-testing
- Asignación de reservas según volatilidad
Optimización de cartera
- Modelos de optimización multi-objetivo
- Ajuste dinámico de reservas y provisiones
- Segmentos de crédito de mayor rentabilidad ajustada
Gobierno y compliance
- Creación de Unidad y Comité de Riesgos
- Políticas alineadas a CNBV / CONDUSEF
- Dashboards regulatorios y reportes al Consejo
Reporting y auditoría
- Reportes periódicos de coyuntura y escenarios
- Auditorías internas y pruebas de riesgos operativos
- Data analytics para decisiones informadas
Acompañamiento
Cerca del Consejo y del equipo
Visión del Consejo
Alineamos la unidad de riesgos con la visión del Consejo y diseñamos roadmaps de implementación año a año.
Crecimiento
Identificamos oportunidades de crecimiento y diversificación, y mapeamos escenarios macro y su impacto en el negocio.
Capacitación
Formación in-house en gestión de riesgos avanzada y sesiones mensuales con economistas senior.
Soporte continuo
Línea directa para consultas urgentes y acompañamiento en la evolución regulatoria.
FAQ
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay con el servicio para SOFOM?
La base metodológica es la misma; en SOFIPO el énfasis está en el régimen prudencial aplicable, la captación, los niveles de capitalización y los reportes específicos del sector de finanzas populares.
¿Pueden crear la unidad de riesgos completa?
Sí: unidad, comité, políticas, modelos y reportes, o el outsourcing de los elementos que la entidad prefiera mantener fuera.
¿Cómo inicia el trabajo?
Con un diagnóstico de brechas frente a la normativa y a mejores prácticas, que se convierte en un roadmap priorizado.
Una unidad de riesgos que dé confianza al regulador y al Consejo
Solicite un diagnóstico y reciba un roadmap priorizado.
Conversación de diagnóstico
Cuéntenos qué decisión necesita destrabar.
Revisamos cada solicitud directamente. Si existe ajuste, proponemos una conversación breve para entender el mandato, alcance y responsables.
Qué recibirá
- Lectura inicial del reto
- Definición del siguiente paso
- Confirmación transparente de ajuste
Teléfono / WhatsApp+52 811 214 2839