Cobertura de riesgos financieros (hedging corporativo)
Un seguro financiero para la empresa: estrategias de cobertura alineadas a sus metas económicas que la aíslan óptimamente de la volatilidad de tipos de cambio, tasas de interés y precios de insumos.
Empresas con exposición a divisas, tasas o insumos; tesorerías corporativas y comités de riesgos.
- Diagnóstico de exposición y magnitud de eventos adversos
- Estrategia de cobertura por estratos y horizontes
- Seguimiento, reportes normativos y hedge accounting
Gestión dinámica y estratificada de coberturas
Desarrollada a lo largo de más de 20 años de gestión estratégica de riesgos, la metodología crea "escalones" de cobertura que se superponen: mayor protección en los periodos cercanos y participación en los cambios favorables del entorno.
Diagnóstico
Exposición de riesgos financieros: magnitud de un evento adverso en los flujos o el balance de la empresa.
Modelación
Estrategias óptimas que mantienen flujos y valores dentro de la tolerancia al riesgo, minimizando el costo.
Cotización
Menú amplio de alternativas con diversas instituciones financieras, sin favorecer a ningún intermediario.
Gestión
Seguimiento de valuación, posicionamiento y P&L; ajustes por estratos y cortes de tiempo según el mercado.
Menos volatilidad, mejor planeación
El objetivo es reducir la volatilidad de los flujos, haciendo menos incierto el proceso de planeación y presupuestación. La estrategia incrementa la probabilidad de que las variables financieras se mantengan dentro de los parámetros establecidos por la empresa.
- Estrategia alineada con la tolerancia al riesgo del top management y el Consejo
- Trabajo con cualquier intermediario financiero, privilegiando la reciprocidad con sus bancos
- Reportes normativos, contabilidad de coberturas (hedge accounting) y soporte ante auditores
- Actualización periódica del diagnóstico de exposiciones y ajuste de la estrategia
Casos por tipo de mandato
- Importador de insumos clave: más de 15 años de estrategia continua con reducción sensible de la volatilidad de sus flujos.
- Cobertura de tasa de interés: liquidación y recontratación oportuna con pago a favor de la empresa del 4% de la exposición.
- Deuda en dólares: protección de cupones y principal con resultados exitosos en flujo y timing.
- Comercializadora de vinos y licores: estrategia multi-divisa que estabilizó el margen presentado al Consejo.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el hedging corporativo?
¿Castor y Polux ejecuta las operaciones?
¿Incluye hedge accounting?
Dimensione su exposición antes de cubrirla
Solicite el diagnóstico de exposición: es el primer escalón de la metodología C&P DASH.
Cuéntenos qué decisión necesita destrabar.
Revisamos cada solicitud directamente. Si existe ajuste, proponemos una conversación breve para entender el mandato, alcance y responsables.
Qué recibirá
- Lectura inicial del reto
- Definición del siguiente paso
- Confirmación transparente de ajuste